14个案例告诉你261号文围堵电信诈骗的威力有多大
2016-12-12 11:07:00   来源:银行联合信息网   评论:0 点击:

      261号文为银行账户安全构筑了一道防线,在成功撤销电信诈骗ATM转账、拒绝异常开户等方面,新规效果卓著。

四大类型14个案例告诉你261号文围堵电信诈骗的威力

一、成功撤销电信诈骗ATM转账案例?
 
  案例1
 
      2016年12月1日,云南大理南涧信用社无量山信用社一客户神色匆匆来到网点,告知下午15:00左右在ATM办理了转账10000元后,收款人告知其收款账号已被盗,该笔交易存在风险,随即银行网点寻求帮助。银行柜员了解情况后,及时为客户办理了ATM转账撤销交易,确保了客户资金安全。
 
  案例2
 
      2016年12月2日,中国银行广东省中山分行,丁某接到其朋友电话,让其通过ATM机转账到第三人的账户,丁某误信,随即通过中国银行中山小榄支行营业部的ATM转账5万元给他行账户。转账成功后,丁某怀疑其朋友可能被下药,于是向公安局报案,并致电中国银行客服中心95566申请撤销该笔交易。中国银行客服中心核实客户信息后立即为客户办理了撤销,避免了客户资金损失。
 
  案例3
 
      2016年12月2日,攀枝花农商行成功拦截一笔电信诈骗。客户陶某接到电话称学校有补助,于下午18点40分来到米易农业银行ATM机,一边接听电话,一边在ATM机上向他人转账789元。2016年12月2日上午客户陶某意识到自己遭遇了电信诈骗,于12月2日9:00向攀枝花农商行申请撤销转账交易。由于该客户通过ATM机向他人转账的时间在24小时以内,该行立即为客户成功办理了ATM转账撤销,堵截了诈骗案件,挽回了客户经济损失。
 
  案例4
 
      2016年12月2日,工商银行扬州雍华府支行成功堵截一起电信诈骗。12月1日早上,客户王某在雍华府支行要办理汇款2.1万元至陌生账户,购买保健品。该行对客户进行了防范电信诈骗风险提示,并告知人行261号文中最新的转账汇款政策。后客户在中午时自行通过自助终端办理24小时后发起的延时汇款业务,并将汇款单拍摄给对方。12月1日下午,客户联系对方时,对方含糊不清支支吾吾,不谈发货事情,客户察觉是电信诈骗。次日立即赶到工商银行雍华府支行柜面办理撤销,成功挽回了经济损失。
 
  案例5
 
  2016年12月3日,工商银行四川省宿迁洋河支行,客户汤某在洋河支行要办理汇款1万元至陌生账户,称是自己老板要求。该行对客户进行了防范电信诈骗风险提示,并告知了人行261号文中最新的转账汇款政策。后客户于9:53分自行通过自助终端办理24小时后发起的延时汇款业务。12月3日早上,客户意识到自己被骗,向该行申请撤销转账。工商银行洋河支行柜面于8:46分及时为客户办理撤销交易,成功为客户挽回损失。
 
  案例6
 
      2016年?12日3日,中国银行威海蒿泊支行,一30岁左右男子持威海农商行借记卡到中国银行。该男子陈述,2日晚,其收到短信要求转账500元到某某卡上。由于酒后未做判断就在中国银行ATM转账到指定卡号500元,次日早上醒来意识是诈骗短信,遂到中国银行求助。中国银行大堂引导员告知ATM转款24小时可撤销,提示并协助客户拨打威海农商行客服电话,成功将资金撤回。
 
  案例7
 
      2016年12月4日,兰州银行客服中心接到客户唐先生的来电,反映其当天遇到冒充同程旅游客服人员诈骗的情况,申请撤销其当日10:53时通过西宁机场建设银行ATM机办理的2016.12元跨行转账交易。唐先生12月3日通过同程旅游网订购12月4日8:40起飞的机票一张,12月4日到达机场后机场人员告知该航班因延误时间过长,已取消航班,请唐先生联系之前订票的第三方平台办理改签或退票。唐先生通过手机百度搜索“同程旅游网”并根据打开页面中提供的客服电话联系客服热线。受话人称唐先生的情况要办理航班改签业务,需要再交2016.12元费用,询问唐先生是否有手机银行或附近是否有ATM机具,得知客户所在地点有建设银行ATM机后,对方于10:53时指引其通过该机具使用兰州银行借记卡向某工商银行账号转账2016.12元。唐先生拨打同程旅游官方客服核实情况后得知自己遇到诈骗,并于12:05时拨打兰州银行客服中心电话将该笔交易成功撤销,避免了资金损失。兰州银行已提醒客户向反诈骗中心报案。
 
二、拒绝异常开户案例
 
  案例8
 
      2016年12月3日,上午10:50左右,一男子带领焦某某来华夏银行天津分行某网点办理开卡业务,大堂经理询问客户开卡用途时,焦某某说是转账和购买理财。由于客户年龄较大,大堂经理再次询问客户资金用途,并提示客户转账风险和外面高息理财的风险,此时陪同男子态度强硬,并告知该网点工作人员开卡为储蓄用,客户焦某某也执意要开卡,并到柜台办理开卡业务。大堂经理电话告知柜员陪同客户开卡的男子有高息揽储诱导客户购买理财的嫌疑,柜台工作人员再次询问客户开卡用途,焦某某回复说是转账给儿子用于购房,该网点工作人员观察到焦某某年龄较大,再次提示相关风险,并询问客户其儿子的电话,客户拒绝提供,且陪同的陌生男子一直代替客户回答该网点工作人员的询问,态度强硬。柜员询问男子与其关系,客户回答是儿子的朋友,在该男子离开打电话期间,该网点工作人员询问客户开卡存款资金的实际用途,客户这时回答是用于购买其男子介绍的高息理财,该网点工作人员提示客户外面高息理财风险,客户表示非常感谢,并放弃开卡,陪同男子见开卡不成便主动离开。
 
  案例9
 
      2016年12月3日,客户王某某于2016年12月3日下午15:05前后同4名男性客户前往黑龙江省营口银行哈尔滨分行营业部开卡,填写完单据后,王某某先到柜台办理,四名男性客户中的一名站在窗口告诉王某某只开卡,其他业务都不办。柜员询问电话号码时,王某某声称其单据上填写的电话号码为其本人手机号,但经业务人员电话核实,接电话人员为男性,并称是自己本人来开卡,由此证明单据上所填电话号码并非王本人电话号码。柜员告知客户根据261号文规定开户需预留本人电话号码,并根据261号文关于异常开户行为的有关规定,认为此五名客户基本符合“单位和个人组织他人同时或者分批开立账户”的情形,拒绝为其开户。王应声离去,其他四名男性客户也放弃填单,随之离去。
 
  案例10
 
      2016年12月3日,兴业银行山东省临沂分行,一中年男子申请开卡并开通U盾,大堂经理询问开卡用途时,客户拿出手机说是公司用的,手机一条微信内容大体是:办理银行卡交给公司用于分配费用,预留两个指定手机号码和固定的密码,要求开通电子银行和U盾,并提示招商银行优先。大堂经理认为存在倒卖银行卡嫌疑,拒绝为其开户。被拒后客户迅速离开。
 
  案例11
 
      2016年12月3日,华夏银行江苏省苏州市梅村支行,一男性客户申请开卡,大堂经理问其开卡用途时,该客户回答存款,大堂经理又问其是否为单位工资卡,该客户眼神犹豫,闪烁其辞说是的,前后矛盾。大堂经理于是为其提示风险,但客户仍执意要办卡。柜面在核查其手机号码、黑名单及开卡情况,都没有发现其他异常问题。柜面问其开立手机银行的用途,客户表示用来淘宝,于是柜面告知客户支付宝不需开立手机银行,建议其不必开通该业务,后客户说是转账给孩子学费,又说是转学费给学校老师,语无伦次。柜员于是再次提示风险并揭示买卖银行卡的危害,并告知客户银行卡只能自用。但客户仍坚持要开卡,开卡过程中,大堂经理及柜员仍觉可疑,遂引导客户销卡。最终客户在大堂及柜面的再三劝阻下选择销卡。
 
  案例12
 
      2016年12月4日,两名东乡籍男子在招商银行兰州分行小西湖支行VTM上办卡,远程柜员在核实时对其开户原因存疑,故拒绝了两名客户开户申请。随后两名客户到网点柜台要求办理一卡通开户业务,同时要求开通网银功能。招行经办员按规定询问两名客户办卡及开通网银功能的用途时,对方含糊其词,经办员觉得行为可疑,故再次进行询问,客户答复办卡后必须开通网银,他们需办理大额资金划转业务。因客户是两人结伴前来,且其开通网银的用途存疑,故经办员拒绝了两名客户开户及开通网银业务的申请。
 
三、堵截冒名开户案例
  
       案例13:

 
  2016年12月4日,一客户手持身份证(姓名:门会*)到广发银行天津分行营业部开卡,客户本人相貌与身份证照片十分相似,但预打印信息给客户签字时客户签为门旦*。后经柜员核实该客户确为非本人开户,广发银行天津分行营业部遂拒绝其开户申请。之后该客户又到狮子林大街支行申请开户,该网点柜员同样予以拒绝办理。随后,广发银行天津分行已提醒辖内各银行注意防范相关风险。

四、劝阻电信诈骗转账

  案例14:
 
      2016年12月3日,中国银行山东省威海蒿泊支行,中午12点左右,一老年客户持工商银行借记卡到蒿泊支行,要求帮助查询卡上余额。经查,卡上余额4000元。在交谈中,该客户给银行大堂引导员看其刚刚收到一则短信内容,短信称客户信用卡欠款1.8万,需将欠款转到某某卡上,否则法院会追究责任等。大爷准备再往卡上存入14000元然后转款到指定卡号。大堂引导员立即告知客户是诈骗短信,短信发自手机号,非工商银行客服电话。且询问得知大爷只有一张借记卡,没有办过信用卡。经耐心解释劝告,老大爷意识到是诈骗短信,最终放弃了存款转账。
 
五、新型诈骗案例

      诈骗分子通过伪基站,伪冒银行短信,让客户向某私人账号汇款。
 
  案例15
 
      2016年12月4日,民生银行发现有客户收到未知号码的短信。内容为:“根据中国央行规定,每个银行只能绑定一个I类户,现在我们已经查实您已经在本行开户两个I类户,我们系统正在归并账户升级,为了保证您的资金安全,请将您正在使用的I类户的银行卡的资金余额通过网银或手机银行转账到XX银行账户名 XXX62xxxxxxxxx,待系统升级完成之后,您的资金将通过原来的渠道返回到您的主卡,请您支持合作。”

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