这十类非法集资典型案例一定要记清楚,谨防上当受骗!
2019-01-11 09:55:25   来源:烟台经侦   评论:0 点击:

   投入是有保障的,回报总是诱人的,可结局往往都是一场空欢喜。对许多人来说,“非法集资”四个字,让他们有着刺骨之痛。

  岁末年初,小编整理了十类非法集资的典型案例,帮助大家守护好“钱袋子”。

  一、假借项目名义进行非法集资

  案例:利用房地产项目非法集资

  浙江丽水中级法院经审理查明,2002年9月,季文华等人在仅有极少量自有资金的情况下,通过借款等方式筹得资金,取得丽水市区的两块土地使用权,注册成立了庆元县银泰房地产开发有限公司。之后在股东本人并未实际出资的情况下,使用集资款和借款多次更名和增资,并隐瞒公司亏损真相,通过竞买土地、媒体虚假宣传等方式,造成其公司经济实力雄厚的假象,并采取支付高额利息、发放集资奖励等手段,以开发房地产为由,采取个人出具借条,由银泰房地产集团公司或下属公司担保,以15‰至90‰的月利率,在浙江丽水等地大肆向不特定的社会公众非法集资,总计集资额高达55.69亿元人民币,集资款绝大部分用于归还到期本金、支付高息和购置个人财产及挥霍等,少部分用于公司经营,浙江省高级人民法院对涉案金额高达55.69亿元的浙江丽水“银泰房产集资诈骗”案作出二审判决,以集资诈骗罪将主犯季文华改判为死缓;核准维持对其他涉案人员的一审判决。

  二、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保、原始股、产权股、板块股投资等

  多种形式进行非法集资

  案例:以生态农业及股权投资为诱

  2010年12月29日,哈尔滨市中级人民法院一审宣判:被告人英霞实业(集团)公司董事长焦英霞犯集资诈骗罪,被判处死刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

  焦英霞是英霞实业(集团)公司董事长。在全省以“企业+基地+农户”和“农户土地参股”集约化、规模化定单农业模式,先后注册登记多家公司及子公司,利用媒体,大肆宣扬其经营业绩并制作骗局。该公司非法吸存时间长达6年,2009年3月22日,她被公安机关逮捕。仅哈尔滨市受骗群众就达6502人,该案涉案金额高达22.12亿元。

  三、以典当行投资基金、期货交易、融资,以及融资租赁等名义非法集资

  案例:典当公司非法集资导致损失

  蔡某在泉州市某典当行担任经理期间,为了发展业务,于1995年7月至1996年4月,非法向社会公众吸收存款219万元。他还利用担任经理职务的便利,以典当行的名义,分别以25‰、20‰、15‰等不同的月利率,向社会公众吸收存款73万元,收款后不入账,又以该典当行的名义分别以25‰、23.5‰、18‰的月利率,放贷给蒋某、王某、陈某等人,蔡某从中将利息差额占为己有。因放贷无法收回,导致受害群众受损巨大。该案判处泉州市某典当行罚金3万元;判处蔡某某有期徒刑一年,缓刑一年,罚金2万元。

  四、通过认领股份、入股分红、购买原始股进行非法集资

  案例:入股分红血本无归

  2003年至2005年期间,华西股份公司一批兜售原始股的业务员,在西安市的一些公园里及家属区穿梭,主要向老年人散发宣传资料,声称销售原始股,并承诺上市前购买的原始股每股每年可得0.3元分红,以“苗圃”、“乌鸡”等虚假项目为名,承诺三年上市,到期回购,以转让公司股份为名,向社会公开募集资金。通过以上非法转让股份和吸收公众投资活动,华西股份向879名投资者集资共计1190余万元,除案发前向部分投资者分红外,仅将极少部分资金投入到农业生产和“乌鸡项目”中,其余1000万元至今无法追回,致使梦想以购买“原始股”上市致富的投资者血本无归。

  五、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资

  案例:会员卡的陷阱

  2010年6月,彭小姐在广州一家名为天懿国际的连锁美容美发店被引导办了张会员卡,事后才发现成了会员后服务大打折扣且不能退卡。经过调查还发现,该连锁美容美发企业的公司已注销了。目前负责运营的公司注册资本只有50万元,却融资上亿元。对外宣传为母公司的香港天懿国际美容化妆品集团有限公司,注册资本仅为1万港元。

  六、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资

  案例:以会员、商家加盟与快速积分法敛财

  北京兴方通网络科技有限公司的法定代表人马兴芳,该公司通过在地方电视台打广告,给互联网客服人员打电话邀请代理商来公司等经营业务的模式,以个人加盟,每个单位2000元人民币,累计或一次性订购达到10个单位,即2万元,可以申请成为公司的代理商,并且制定了层级加盟补助,加盟商达到一定金额有奖励。因其集资诈骗,被公安机关查封,该案已经进入司法程序。

  七、利用民间“会”、“社”等组织,或者地下钱庄进行非法集资

  案例:地下钱庄的陷阱

  2003年,钱子程在加拿大注册了特快汇款公司,并相继在阿联酋、香港等地设立了相应的特快汇款公司。其在扬州设立地下钱庄,在境内、外设点,从事非法跨境汇兑活动,涉案人员分布在全国22个省市自治区,涉及363个账户,日均交易额460万元人民币,每笔汇款5分钟内完成,5年做大,涉案金额高达85亿余元人民币。

  八、利用现代电子网络技术臆造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式非法集资

  案例:高科技概念下的骗局

  2011年4月至12月间,犯罪嫌疑人刘某伙同冯某(女,42岁,石家庄人,已抓获)等人以经营虚构的“托马林床垫”,每投资2600元半月后返还3000元为诱饵,先后在石家庄、保定、唐山、邯郸等地非法吸收公众存款。据不完全统计,不到一年时间,刘某、冯某等人就非法吸收公众存款8000余万元,上当受骗者达数百人。

  九、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资

  案例:认购的物业、地产成了空中楼阁

  2003年11月到2008年8月,曾成杰先后使用了参与“三馆项目”、三馆物业认购、吉首商贸大世界房屋认购等集资形式向社会集资,集资利率从年息20%(月息1.67%)逐步提高到月息10%,即年息120%。2008年9月,不计后果的高利率和高奖励直接导致资金链断裂,曾成杰因无法向集资户兑现承诺而公告停止还本付息,之后引发了群体性事件和自焚恶性事件。曾成杰因犯集资诈骗罪被法院判处死刑。

  十、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资

  案例:推销“虚拟服务器”骗两亿

  广州市公安局经济犯罪侦查支队破获一起网上传销虚拟服务器的非法经营案。据查,广州盛X联合公司的郭X、崔X东两人自2006年6月至2007年8月间,利用互联网进行传销,推销所谓“虚拟服务器”,采取与被骗人签频道运营合作协议书的形式,半年内骗取1000多名群众投资款2亿余元。

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