非法集资的四种新型“骗术”
2018-02-07 14:34:41   来源:   评论:0 点击:

       非法集资是当前我国金融领域出现的重大风险隐患之一,是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。该行为最常见手段有3种,即承诺高额回报、虚构或夸大投资项目、以虚假宣传造势。值得注意的是,除了常规骗局,目前还出现了一些新行骗手法,主要包括四种类型。

       第一种是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。第二种是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,有两类形式:一是发售虚假的理财产品,以为项目、企业融资为名,非法吸收公众资金;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。第三种是以“养老”为旗号,有两类形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。第四种是假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

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