看完这几个关键字,非法集资的套路你就都懂了
2018-10-23 16:07:34   来源:烟台经侦   评论:0 点击:

“非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。在当今社会,非法集资常披着各种迷惑性的外衣引诱大家上当受骗,小编给大家整理了一些非法集资常见手段,帮助大家识别非法集资,保护好自己的钱袋子。
 
1.关键字:营业执照、注册资本
(非法集资)他们都是正规公司,都有营业执照啊,注册资本上亿呢!!!
营业执照犹如一个人的身份证,有身份证并不代表不会犯罪。况且现在注册资本是认缴制,注册时报多少随便你,10年20年缴清都可以。
 
2.关键字:名人效应
某个名人都给他站台了,还有某某组织(委员会)给他颁奖了,这样的公司还不可以相信吗?
只要给够代言费,名人就会去站台,这你还不知道吗?某些组织(委员会)跟名人一样,很多都是商业性质的,专门靠颁奖赚钱,你只要肯花钱就可以得个奖项了。
 
3.关键字:庞氏骗局
我一直觉得这个平台很不错,他也有一直把利息付给我们,为什么你们还是要打掉他?
庞氏骗局知道吗?
就是利用后面投资的者的钱,
支付前面投资者的利息。
你现在拿到的钱都是自己或者别人本金的一部分而已,一旦没有了后续资金来源,你还能拿到利息吗?

4.关键字:案件认定
我就不认为他是非法集资,我就不去报案,看你们怎么定案。
你这种情况是被严重洗脑了:是不是非法集资不是你我能定性的,那是依据法律和事实,由法院判决的。你不去报案,公安机关只能耗费更多的时间去收集证据,结果无非是案件处理起来麻烦一慢,后续的资产处置(资金返还)更迟一些。

5.关键字:总理鼓励
他们是互联网金融企业,总理都鼓励了。
总理鼓励的是创新,但创新要合法合规,他们是打着创新的名义在犯罪。
 
6.关键字:打击犯罪
这个公司在这活动了这么久,你们都没有人去管吗?
公安机关不是神仙不能未卜先知,不能看一眼就知道他在犯罪。现在是法制社会,什么都要讲证据,要调查过才能知道。
 
7.关键字:赃款返还
政府会把追回来的钱都没收掉吗?
一直以来,非法集资追缴回来的赃款都是按照比例发还给投资人的。所以大家被骗了,记得要报案哦。
 
8.关键字:金融牌照
我投资的这个平台有金融牌照,这还不靠谱吗?
金融牌照有很多,不是所有的都能吸收存款,只有银行牌照可以吸收存款。
 
9.关键字:上市公司
他们是上市公司啊,有的还在美国上市了,应该很安全吧?
拜托你得看看他是在哪里上市的,上海股权交易中心,Q板,是个企业都能上,毫无门槛,这种股权交易中心每个省都有,他们到上海去了,就是为了混淆你们,以为是在上交所上市。况且美国上市那又咋样了?美国是注册制,上市没有中国那么难。
 
10.关键字:人民大会堂宣传
我们这个公司都在钓鱼台国宾馆、人民大会堂来开推介会了,不正规的公司,国宾馆会让他进来吗?
国宾馆也是宾馆,商业机构提供场地,人民大会堂在人大不开会的时候也对外提供商业服务,它们并不代表监管机构的审查。公司为了骗你的钱,增加权威感,专门找这样的地方来开会。
 
11.关键字:第三方托管
我投资的这个平台资金是由第三方托管的,这应该就很安全了吧。
先问问度娘啥叫托管吧,不理解的话,股票总炒过吧,到银行开个账户,关联股票账户,那个就是托管,你那平台没有第三方托管,仅仅是有第三方支付做通道,那可不是第三方托管。
 
12.关键字:第三方支付托管
我已经了解过了,我投资的这个平台有第三方支付托管,这就应该安全了吧。
第三方支付与p2p一样,都是一种互联网金融业态,他自己都是需要托管的。所以你这p2p所谓的托管,就是把一个需要监管的三岁小孩交给一个四岁小孩去监管,你想想会怎样?
 
13.关键字:资金池
那我们经常说的资金池是什么呢?
虐待过全国中小学生的一个数学题,你知道吗?一个水池里,这边管子进水,那边管子出水,进出水速度不一样,水池里就有水了,水换成钱就是我们说的资金池了,设立资金池就有可能涉嫌非法集资。
 
14.关键字:互相担保
我看这个平台债标很安全,都是有担保的。
你有没有仔细看他们的担保公司是谁?
其实都是关联公司,实质是自己担保自己,也就是
爸爸借钱,妈妈担保,哥哥引荐,弟弟回购,相当于没担保。
 
15.关键字:标的、抵押物
你看这个债标还有抵押物勒,厂房汽车啥的?还挺靠谱的。
先不说抵押物有没有,就问你你有抵押权登记证书吗?
人家都不知道给银行抵押登记几次了,将来拍卖哪里轮得到你呀。

16.关键字:大数据风控
我这平台很牛的,风控都是用大数据技术的。
别扯了,他手里有啥数据,有几个数据就敢讲大数据?中国有大数据的,除了政府部门,也就BAT那三家,要把大数据转化成金融风控,还有很长的路要走呢,你说的那些草台班子就算了吧。
 
17.关键字:国家批准
我投的这个平台是国家批准的P2P平台。
国家批准的批文拿来看看啊,没有吧~~
P2P都是石头缝蹦出来的,国家没有批准过一家,现在地方政府还在清理整顿呢。
 
18.关键字:P2P→信息中介
国家整顿结束后的平台风险总会低一点了吧。
整顿方向→P2P要回归信息中介的本质,也就是他只能提供信息,不能降低风险,风险是由你自己把握,说白了借钱给上面的人跟借钱给你们村的二狗子没啥区别,可能逾期了,找二狗子要账还方便些。
 
19.关键字:返利消费
谈一谈三角返利消费模式吧,这种理财活动可信吗?
就是诱导消费者在互联网平台注册成为会员,在平台关联商家购物或者消费后,平台逐月返还全额购物款的一种行为。这种模式下得利的是消费者,商家和平台总有一方亏损。你有见过自己割肉喂你吃的企业吗?没有大量的后续资金进来,怎么保证返利?崩盘也是迟早的事。

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